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理財(cái)規(guī)劃師考試難度大嗎，理財(cái)規(guī)劃師考試內(nèi)容

理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)在國(guó)外已成為一個(gè)熱門新興職業(yè)。隨著金融市場(chǎng)全面對(duì)外開放，脫媒經(jīng)營(yíng)狀態(tài)已將至。以貴賓理財(cái)為代表的顧問式金融行銷已成為建行、證券、保險(xiǎn)、投資、理財(cái)、信托等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)激烈市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和舉辦個(gè)人金融服務(wù)的重要手段。不難預(yù)見理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)外又一個(gè)具有寬廣發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

根據(jù)國(guó)務(wù)院把行業(yè)認(rèn)證和標(biāo)準(zhǔn)交給市場(chǎng)，交給行業(yè)商會(huì)的精神理財(cái)規(guī)劃考試，CHFP理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)承接并繼續(xù)主辦CHFP理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證工作。

①理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)：理財(cái)規(guī)劃師首先要完善正確的理財(cái)觀念，其次要明晰哪些是顧客理財(cái)目標(biāo)，即一定時(shí)期的個(gè)人理財(cái)目標(biāo)。顧客理財(cái)目標(biāo)擬定要適宜顧客自身的條件，要符合顧客人生各個(gè)階段的要求。在顧客理財(cái)目標(biāo)出現(xiàn)不切實(shí)際或不妥的地方時(shí)，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)當(dāng)協(xié)助顧客依照施行的情況、具體的環(huán)境背景，適時(shí)地做出相應(yīng)的調(diào)整，以達(dá)到較切合顧客自身實(shí)際的要求。

②金融資產(chǎn)運(yùn)用基礎(chǔ)知識(shí)：經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)向、財(cái)政金融新政變動(dòng)、金融機(jī)構(gòu)的種類和特點(diǎn)、利息的種類和剖析、外匯匯率動(dòng)向、股票、房地產(chǎn)價(jià)錢變動(dòng)等基礎(chǔ)知識(shí)體系是理財(cái)規(guī)劃較至少要把握的。同時(shí)須熟悉其所投資的理財(cái)產(chǎn)品并及時(shí)關(guān)注各方面的信息，謹(jǐn)慎地為顧客作出判定。

③有關(guān)人生設(shè)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)：這方面是基于顧客的人生設(shè)計(jì)，估算剖析顧客的薪資、養(yǎng)老金等收入和基本生活費(fèi)、子女教育基金、住房資金、老年生活費(fèi)等開支。理財(cái)師必須將顧客不同階段的問題進(jìn)行系統(tǒng)整理，從長(zhǎng)遠(yuǎn)角度設(shè)計(jì)顧客理財(cái)方案。

④風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識(shí)：金融商品市場(chǎng)是一個(gè)飽含不確定誘因和變動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)很大的市場(chǎng)，理財(cái)師更應(yīng)當(dāng)通過(guò)專業(yè)的知識(shí)體系以及各方面信息的關(guān)注，幫助顧客剖析資產(chǎn)運(yùn)作中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并通過(guò)多樣化的操作幫助顧客有效規(guī)避、轉(zhuǎn)嫁和減少風(fēng)險(xiǎn)。

⑤節(jié)稅理財(cái)設(shè)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)：有關(guān)稅款的咨詢、稅金申報(bào)等業(yè)務(wù)理財(cái)規(guī)劃考試，根據(jù)稅法的規(guī)定，這是稅務(wù)師固有的業(yè)務(wù)，理財(cái)規(guī)劃師不能否單獨(dú)從事這種業(yè)務(wù)。為此，在進(jìn)行節(jié)稅理財(cái)時(shí)，理財(cái)規(guī)劃師常常須要稅務(wù)師的協(xié)助，自身也要加大對(duì)稅法知識(shí)的了解和學(xué)習(xí)；

⑥財(cái)產(chǎn)及財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移設(shè)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)：中國(guó)母親辛苦一生積累的財(cái)富，大部份會(huì)選擇留給下一代。為此，在幫助顧客進(jìn)行理財(cái)企劃時(shí)，在滿足財(cái)富的保值與增值的需求的同時(shí)，更要滿足顧客財(cái)富弘揚(yáng)的要求。