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理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，基于個(gè)人、家庭、中小企業(yè)和機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)目標(biāo)，提供綜合性財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)的人員。 財(cái)務(wù)規(guī)劃需要全方位的服務(wù)。 因此，理財(cái)規(guī)劃師需要充分掌握各種金融工具和相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身定制、切實(shí)可行的理財(cái)計(jì)劃。 同時(shí)，在不斷修改計(jì)劃的同時(shí)，滿足客戶長(zhǎng)期、不斷變化的金融需求。

首先我們來看看理財(cái)師的工作內(nèi)容包括哪些？

1、服務(wù)公司VIP客戶和高價(jià)值個(gè)人客戶，為高價(jià)值個(gè)人客戶提供綜合理財(cái)咨詢服務(wù)；

2、收集金融市場(chǎng)信息和客戶相關(guān)信息，了解客戶的財(cái)務(wù)問題和財(cái)務(wù)管理需求；

3、根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況，做出合理的資產(chǎn)分析報(bào)告；

4、根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、人生目標(biāo)、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行需求分析，出具專業(yè)的理財(cái)方案，推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品組合，保證客戶的財(cái)務(wù)獨(dú)立和財(cái)務(wù)安全；

5、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品的比例，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的合理配置，使客戶資產(chǎn)在安全穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值增值;

6、協(xié)助客戶完成理財(cái)相關(guān)準(zhǔn)備工作（如開戶）及一系列后期服務(wù)；

7、定期聯(lián)系客戶，報(bào)告金融產(chǎn)品收益，收集客戶建議和反饋，根據(jù)客戶自身情況不斷更新診斷意見，保持良好的信任關(guān)系。

8、為企業(yè)、集團(tuán)、特定行業(yè)等提供集團(tuán)規(guī)劃。

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接下來我們就來看看如何成為一名理財(cái)師？

如果你想成為一名理財(cái)師，就必須取得相關(guān)的理財(cái)證書，這樣才能持證上崗。 那么問題來了。 中國(guó)的理財(cái)師有很多種。 哪種證書最適用是學(xué)生應(yīng)該考慮的。

如今，財(cái)務(wù)管理行業(yè)（包括銀行、保險(xiǎn)、投資行業(yè)）的從業(yè)者如果想要獲得財(cái)務(wù)管理“執(zhí)業(yè)證書”，很多同學(xué)一般會(huì)考慮RFP證書，因?yàn)檫@個(gè)證書也是國(guó)家認(rèn)可的，而且根據(jù)目前財(cái)務(wù)管理行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容將更加全面，適合銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員獲取，以提高職場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

RFP（Registered Financial Planners），全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師，是美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師協(xié)會(huì)特許的認(rèn)證資格。

RFPI（注冊(cè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師協(xié)會(huì)）于1983年在美國(guó)成立，目前在全球15個(gè)國(guó)家和地區(qū)設(shè)有協(xié)會(huì)。 其組織遍布世界各地理財(cái)規(guī)劃師考試培訓(xùn)，包括美國(guó)、加拿大、英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、瑞士、澳大利亞、新西蘭、日本、新加坡、韓國(guó)、印度、馬來西亞、南非和香港。 已分布亞太21個(gè)國(guó)家和地區(qū)。 截至2021年底，全球持有者超過8萬(wàn)，中國(guó)大陸持有者超過4萬(wàn)。 會(huì)員分布于銀行、保險(xiǎn)、券商、信托、基金、理財(cái)?shù)冉鹑跈C(jī)構(gòu)。

2017年，RFP被納入國(guó)家金融專業(yè)人才培養(yǎng)項(xiàng)目理財(cái)規(guī)劃師考試培訓(xùn)，RFP學(xué)生可同時(shí)獲得國(guó)家金融專業(yè)人才等級(jí)證書。

目前RFP證書已經(jīng)開始實(shí)行一考三證，一是RFP證書，二是國(guó)家金融人才工程委員會(huì)頒發(fā)的證書。 通過RFP考試后，您可以申請(qǐng)雙證書。 RFP證書可以在美國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才等級(jí)證書可以在定量專業(yè)委員會(huì)/f/官網(wǎng)查詢。

最后說一下RFP證書的價(jià)值：

目前全球有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)有RFPI協(xié)會(huì)。 自2005年引入中國(guó)大陸以來，因其系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，得到了政府、企業(yè)和學(xué)生的大力推廣和認(rèn)可。

同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式納入國(guó)家金融專業(yè)人才培養(yǎng)項(xiàng)目。 在全球范圍內(nèi)，RFP已成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。 太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司以及工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行均采用RFP作為標(biāo)準(zhǔn)人才培養(yǎng)和培訓(xùn)。 此外，企業(yè)在招聘時(shí)也將RFP作為衡量因素，如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

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