更新時間：2021-05-20 05:04:27作者：admin2
??理財規(guī)劃師有標(biāo)準(zhǔn)國家首份職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)即將出臺
◇字體：［大 中 小］ 北京青年報 (08/23 09:36)
隨著人們生活水平的提高，老百姓手中的財富也越來越多。面對如此巨大的理財需求，國內(nèi)各金融機構(gòu)在推出各式各樣的理財產(chǎn)品的同時，各種“理財規(guī)劃師”也應(yīng)運而生，保險理財規(guī)劃師、銀行理財規(guī)劃師、證券理財規(guī)劃師等等，林林總總，讓人眼花繚亂。
??近日記者獲悉，由勞動和社會保障部設(shè)立的理財規(guī)劃師專業(yè)委員會即將推出首份《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》。
那么，什么是理財規(guī)劃師？未來的理財規(guī)劃師能給投資者提供哪些專業(yè)的服務(wù)？帶著這些問題，記者采訪了國家職業(yè)技能鑒定專家委員會委員、理財規(guī)劃師專業(yè)委員會秘書長劉彥斌。
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據(jù)劉彥斌介紹，所謂理財規(guī)劃師（CertifiedFinancialPlanner簡稱CFP）是當(dāng)前領(lǐng)先國際潮流的一種權(quán)威理財規(guī)劃職稱。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業(yè)務(wù)。像如何合理避稅、財務(wù)的管理、資產(chǎn)的投資配置等。
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1990年，國際理財規(guī)劃師理事會成立，目前該理事會的會員組織來自15個國家和地區(qū)，包括澳大利亞、加拿大、英國、美國、新加坡、日本、香港、韓國、法國、德國等。該理事會制定了理財規(guī)劃師職業(yè)的總的原則性標(biāo)準(zhǔn)。在總的原則性標(biāo)準(zhǔn)之外，各協(xié)會成員還可根據(jù)各國的具體情況制定自己的標(biāo)準(zhǔn)。
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“雖然在國際上理財規(guī)劃師已經(jīng)是比較成熟的職業(yè)，但如果將國外的標(biāo)準(zhǔn)照搬移植到國內(nèi)，那么肯定會出現(xiàn)水土不服的現(xiàn)象。”劉彥斌說，“由于國內(nèi)外市場環(huán)境的不同，如在稅收、遺產(chǎn)、員工福利及退休計劃、投資及保險產(chǎn)品、法律等方面，國內(nèi)外存在較大差異，因此，將國際標(biāo)準(zhǔn)完全本土化還存在很大的障礙。
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“目前國內(nèi)金融機構(gòu)推出的理財規(guī)劃師大多是單項職能，比如保險理財規(guī)劃師、銀行理財規(guī)劃師等等。”劉彥斌認(rèn)為，現(xiàn)在國內(nèi)嚴(yán)重缺乏的是高素質(zhì)的復(fù)合型金融人才，即“綜合理財規(guī)劃師”。而在美國、澳大利亞、香港等理財市場發(fā)達的國家和地區(qū)，有大量的綜合型理財規(guī)劃師為客戶提供多方位的理財服務(wù)，這就更加促進了其理財市場的繁榮。
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現(xiàn)在國內(nèi)所謂的“理財規(guī)劃師”大多是企業(yè)自封的，執(zhí)行的是企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，人員素質(zhì)參差不齊，難以適應(yīng)市場的需要。因此，要想使該職業(yè)在國內(nèi)健康發(fā)展，就需要建立一個職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。
劉彥斌認(rèn)為，任何事情的發(fā)展都是個漸進的過程，中國的理財市場還處在發(fā)展的初級階段，出現(xiàn)這樣或那樣的問題在所難免。
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??理財規(guī)劃師是一種實踐性很強的職業(yè)，不僅要求從業(yè)者有豐富的金融知識，還要有豐富的實踐經(jīng)驗。隨著該職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的推廣，從業(yè)人員的增多，國內(nèi)一定會涌現(xiàn)出一大批客戶滿意的理財規(guī)劃師，為投資者提供越來越優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)，中國的理財市場也將會更加健康地發(fā)展。劉志剛
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